Objetivo

Orientar como lançar, importar, conferir e comunicar empréstimos consignados para empregados com múltiplos contratos ativos, usando a rotina Crédito do Trabalhador, com automações e controles introduzidos a partir da versão FW-14.0.27/2;

Orientação

1. Cadastrar eventos com Natureza “Crédito do Trabalhador”

1. Acesse Cadastros | Eventos e pressione Insert para incluir;

2. Em Natureza, selecione Crédito do Trabalhador;

3. Pressione F11 para gravar; ao ser perguntado, escolha Sim para preencher automaticamente as incidências e naturezas para o eSocial (rubrica e parâmetros) – isso agiliza novos eventos para segundo/terceiro empréstimo do mesmo empregado;

4. Observação: se criar o evento com outra natureza e depois alterar para Crédito do Trabalhador, a mensagem de auto-parametrização não reaparece; nesse caso, parametrize manualmente no S-1010; ajuste a validade conforme exigido no envio do eSocial; 
   Importante: utilize um evento “desconto de empréstimo” (ex.: 1070) e um evento “provisão” (ex.: 1071), repetindo o modelo para criar novos eventos quando o empregado possuir múltiplos contratos; 

2. Importar arquivo de empréstimos e vincular eventos por contrato

1. Acesse Movimentos | Crédito do Trabalhador | Importação do Arquivo e pressione Insert;

2. Para cada contrato do trabalhador, selecione um evento (desconto) distinto; o sistema não permite repetir o mesmo evento para mais de um contrato e exibirá uma mensagem caso isso ocorra;

3. Se marcar Provisão, a rotina totaliza as parcelas de todos os contratos do empregado e programa um único evento de provisão (ex.: 1071) nas folhas aplicáveis (adiantamento, férias e afastamento, quando houver);

4. Selecionar o primeiro contrato de um empregado seleciona automaticamente os demais do mesmo empregado, replicando a intenção de processamento (inclusive provisão);

5. Confirme com F11 para gravar; quando solicitado, escolha Sim para aplicar a configuração a todos os contratos do trabalhador;

6. Persistência mês a mês: a partir do segundo mês, o sistema reconhece os contratos importados anteriormente e sugere automaticamente o evento já utilizado para cada contrato, evitando reescolha mensal; 

3. Entenda a ordem de desconto e o controle de margem

1. Ordem de desconto: o sistema considera a data de início do desconto informada no arquivo; contratos mais antigos têm prioridade; se houver contratos com mesma data, o sistema desconta primeiro o de maior valor de parcela;

2. Margem (35%): a melhoria implementa o controle de margem para múltiplos contratos; quando a soma das parcelas exceder a margem disponível, o sistema realiza descontos totais, parciais ou nenhum desconto conforme a prioridade/ordem acima; os valores não descontados serão comunicados ao empregado;

3. Provisão consolidada: quando marcada, a provisão soma todas as parcelas do mês e lança um único evento para: adiantamento (p.ex., 35%, se assim parametrizado), férias (proporcional aos dias) e afastamento (quando aplicável); o sistema detecta automaticamente férias/afastamento já programados no momento da importação e provisiona; 

4. Conferir importações e emitir comunicado (desconto parcial/sem desconto)

1. Acesse Movimentos | Crédito do Trabalhador | Conferência dos Empréstimos;

2. Use os filtros para localizar o trabalhador e visualize contratos, eventos vinculados e valores das parcelas; a tela permite expandir/ajustar a visualização quando houver muitos contratos;

3. Pressione F10 para abrir o Comunicado de Empréstimo; selecione empregados com desconto parcial ou sem desconto e clique em Imprimir; o comunicado lista número do contrato, (e, na versão final, a instituição financeira), valor da parcela, valor descontado e valor a regularizar junto à instituição;

4. Atalho no Recibo de Pagamento/Rescisão: ao emitir o recibo, o sistema pergunta se deseja emitir o comunicado; selecionando Sim, o mesmo relatório é gerado; a mensagem antiga no recibo sobre “valor faltante” foi substituída por este comunicado padronizado; 

5. Cancelar importações em lote (se necessário)

1. Acesse Movimentos | Crédito do Trabalhador | Cancelamento Coletivo;

2. Marque o trabalhador e pressione F11 para cancelar os contratos importados no lote;

3. Reimporte o arquivo após correções pontuais no fornecedor/arquivo, se aplicável;

6. Recalcular e respeitar novos cenários de folha

1. Em recalcular a folha (mensal/adiantamento/férias/afastamento/rescisão), o sistema reprocessa a base e reaplica o controle de margem e ordem de desconto;

2. Edições de valores na consulta do cálculo também disparam a reavaliação dos descontos e provisões; 

7. Gerar eventos do eSocial

1. Acesse eSocial | Gerar eSocial;

2. Gere conforme o caso: S-1200 (Remuneração), S-2299 (Desligamento com vínculo) e S-2399 (Desligamento sem vínculo);

3. As rubricas dos eventos criados com Natureza = Crédito do Trabalhador seguem ao eSocial conforme parametrização/validade ajustada; 

Observações Importantes

• Um evento por contrato: o sistema impede o uso do mesmo evento em contratos diferentes;

• Provisão única por empregado: quando marcada, a provisão consolida todas as parcelas do mês num único evento, distribuindo nos tipos de folha aplicáveis;

• Prioridade e margem: a data de início do contrato e, em caso de empate, o maior valor definem a ordem de desconto; o limite de 35% é respeitado pela melhoria;

• Persistência: a associação contrato ↔ evento é lembrada nos meses seguintes;